Für Millennials, die finanzielle Sicherheit wollen, ohne sich im Finanzdschungel zu verirren.
Die Checkliste für sichere Finanzentscheidungen:
Diese Fragen entlarven die schwarzen Schafe
Finde heraus, ob dein Finanzberater wirklich vertrauenswürdig ist. Diese Checkliste führt dich durch alle wichtigen Fragen, die du stellen solltest – für eine sichere finanzielle Zukunft.
4.8 von 5 (57 Bewertungen)
Für Millennials, die finanzielle Sicherheit wollen, ohne sich im Finanzdschungel zu verirren.
Die Checkliste für sichere Finanzentscheidungen:
Diese Fragen entlarven die schwarzen Schafe
Finde heraus, ob dein Finanzberater wirklich vertrauenswürdig ist. Diese Checkliste führt dich durch alle wichtigen Fragen, die du stellen solltest – für eine sichere finanzielle Zukunft.
4.8 von 5 (57 Bewertungen)
Die Grundlage, auf der wir die Checkliste aufbauen:
4.500+
Mandanten
100+ Mio €
die uns Kunden in 2023 anvertraut haben
40
Berater und Spezialisten
"Mittlerweile haben mein Team und ich über 4.500 Mandanten dabei begleitet, mehr Klarheit in ihre Finanzen zu bringen. Aus diesen Gesprächen haben wir die häufigsten Fehler und Beobachtungen extrahiert, welche du nutzen kannst, um deinen Finanzberater auf die Probe zu stellen, wenn du auf Nummer sicher gehen möchtest."
Rikmer Ehrke, Gründer & Geschäftsführer der EPIC Finance GmbH
Wieso ich mir diese Checkliste gewünscht hätte als ich 25 war:
Ludwigshafen, 30. Juni 2016 um 15:50 Uhr
Ich bin auf dem Weg zu meinen zweiten Termin mit einem Versicherungsvertreter, um mich über die private Krankenversicherung zu informieren. Ich habe ein mulmiges Gefühl, weil ich noch 100 andere Sachen auf meiner Todo–Liste habe und jetzt schon weiß, dass ich eh nicht mitreden kann, weil ich keinen Überblick habe und das Wissen fehlt. Zum Glück hat mir meine Mutter einige Fragen mitgegeben, die ich ihm stellen kann, um zu prüfen, ob das wirklich für mich passt.
Mannheim, 27. August 2024 um 10:34 Uhr
Wir finalisieren gerade die Checkliste für den Finanzberater-Test und ich denke an damals zurück:
Die Fragen meiner Mutter waren nett, aber sie haben mir nicht geholfen eine fundierte Entscheidung zu treffen. Heute - 8 Jahre später - bin ich froh, dass ich mich damals gegen die Zusammenarbeit mit dem Versicherungsvertreter und für einen anderen entschieden habe. Allerdings kann ich mich noch sehr gut an mein Gefühl der Unsicherheit und Überforderung zurückerinnern.
Dieses Wissen will ich mit dir teilen:
🔎 Die Qualifikationen und Erfahrungen deines Beraters zu überprüfen
Du willst keinen Bro, sondern einen Pro, wenn es um dein Geld geht. Ohne Vorwissen wirst du die einen von den anderen zu unterscheiden wissen.
🔎 Transparenz über Dienstleistungen, Produkte und Gebühren zu erhalten
Kosten sind in Ordnung, aber nicht mehr als nötig und nur, wenn die Leistungen stimmen. Da darfst du deinem Berater auf den Zahn fühlen, auch wenn er nicht will.
🔎 Die Anlagephilosophie und Risikomanagement–Strategien zu verstehen
Geldanlage ist ein Mix aus Risiken und Chancen, die du in eine profitable Balance bringen möchtest. Vergiss dabei nicht deine eigenen Werte und Überzeugungen zu beachten.
🔎 Die Qualität der Betreuung und Kommunikation zu bewerten
Anhauen, Umhauen, Abhauen – so soll es nicht sein! Finanzplanung muss langfristig betrachtet werden, also beachte die weitere Zusammenarbeit auch in deiner Bewertung.
🔎 Erfolgskontrollen und Anpassungen deiner Finanzstrategie im Blick zu behalten
Nach welchen Kriterien und in welchen Zeitabständen werden Check–Ups vorgenommen, die dir dabei helfen auf Kurs zu bleiben für deine finanziellen Ziele?
Deine Vorteile, wenn du die Checkliste benutzt
🔍 Klarheit
Du weißt genau auf welche Punkte du achten musst, um die für dich relevanten Informationen zu erhalten, sodass du Entscheidungen treffen kannst.
🔒 Sicherheit
Dein ungutes Bauchgefühl verschwindet, weil du endlich Experten auf Augenhöhe begegnen kannst ohne, dass sie dir was vom Pferd erzählen.
📈 Ergebnisse
Du lernst wie du in einer Beratung deine finanziellen Ziele in den Fokus rückst und überprüfen kannst, ob die geplanten Ergebnisse erreicht werden.
Unsere Kunden lieben die Transparenz und vertrauen uns
Vertraue auf unsere Erfahrung und Kompetenz, um deine Finanzen sicher in die Zukunft zu führen.
Lade jetzt unsere Checkliste herunter und finde heraus, ob auch dein Finanzberater das Beste für dich tut!
Langjährige Spitzen Beratung
[...] Zu Beginn hatte ich keine spitzen Beratung in Bezug auf Finanzen und Versicherungen erhalten. Mir fehlte das Wissen zu diesen Themen, und viele meiner bestehenden Versicherungs- und Finanzprodukte waren sehr klassisch bei den üblichen Instituten gestreut (zB Sparkasse, Bausparer, Tagesgeld). Rikmer hat es geschafft, schrittweise Ordnung in meinen vorhandenen Bestand zu bringen, mir neue Produkte und Investments zu empfehlen und diese zu optimieren.
Dominik S.
Transparenz schafft Vertrauen
Rikmer und sein Team haben es verstanden, von meiner Motivation und Zielsetzung kommend meine "Finanzwelt" neu aufzustellen. Nicht nur waren sie geduldig und gleichzeitig beharrlich, sondern auch kompetent und vor allem transparent - in Bezug auf die Produkte aber vor allem auch die entstehenden Kosten.
Christopher b.
Rik liefert echten Mehrwert!
Rik liefert echten Mehrwert. Transparente, kompetente! und nachvollziehbare BERATUNG. Hier steht der Kunde und die für den Kunden optimale Lösung im Vordergrund, nicht das schnelle Geschäft wie man es von anderen vermeintlichen Beratern kennt.
Das einzige Problem ist, dass ich nicht früher auf Rik gestoßen bin! Dafür auf andere Berater - was mir ermöglicht zu erkennen was Rik auszeichnet und weshalb ich mich nun sorgenfrei aufgehoben fühle.
Marcel s.
Klare Weiterempfehlung!
[...] Dennoch konnte ich mich in den letzten Jahren nie dazu durchringen, derartige Verträge tatsächlich abzuschließen, da nach meinen bisherigen Gesprächen bei anderen Beratern stets das berühmte "schlechte Bauchgefühl" blieb.
Nicht so bei Rik! Bei ihm wurde ich von Anfang an sehr kompetent und umfassend über die Produkte und Modelle in der Finanzwirtschaft informiert. Auch auf meine Fragen ist er stets so ausführlich und nachvollziehbar eingegangen, dass ich viel über die überraschend interessante Finanzwelt dazugelernt habe. [...]
Laureen h.